FIREmania
Кому интересно, моя структура дивидендного портфеля

8 Янв 2022, 10:10Nick_off  
Кому интересно, моя структура дивидендного портфеля

в Российских акциях
Наименование Доля в портфеле Основные эмитенты
нефтегаз 23, 1% ГП, Лукойл, Сургут, Башнефть
металлургия 15, 8% Норникель, ММК, НЛМК,
энергетика 3, 6% сократил долю в прошлом году
нефтехимия 26, 0% Нижнекамск, Фосагро, Казаньоргсинтез
Финансовый сектор 24, 3% Сбер, биржи, Система
прочее 7, 1% связь, с/переработка, ритейл.


Перекосы связаны с тем, что большинство акций я покупал давно по дешевым ценам и продавать их не намерен. Изначально структура была ориентирована на экспортеров с валютной выручкой. В целом она себя оправдала, хотя не всегда давала прям уж такой хороший результат.
При этом в целом, можно сказать что диверсификация у меня не очень- Опять же не продавать же сбер, Нижнекамск и Норникель, из -за того что они резко выросли в цене? Как вы думаете? Или все таки нужно строго следовать советам Гуру и жестко делать ребалансировку портфеля?
В последнее время думаю увеличивать долю логистических компаний и ритейла.
и сельхозтоваропроизводителей.
Есть еще два портфеля : 1
пассивного инвестирования БПИФ и ЕТФ.
2 Иностранные акции и REIT
Про них расскажу в другой раз.
Что вы думаете, какая у вас структура портфеля?

8 Янв 2022, 12:23График  
ну у меня скромнее((

в инвестиционном
преобладают металурги:Норникель, ММК, НЛМК, Северсталь))
потом банки:Сбер, ВТБ
нефть и газ:Сургут ап., Газпром
энергетики:Ленэнерго ап., РусГидро, ИнтерРао
далее по мелочи:МТС, Яндекс, МосБиржа, парочка ETF

в этом году сократил только Яндекс))грешно было не продать по 6000))не прогадал

но в моём портфеле акции лишь на 60%, остальное облигашки ))

8 Янв 2022, 12:26График  
так же

есть ещё пара портфелей))
один спекулятивный про который я писал темой ниже и портфель иностранцев)))

но все три портфеля у меня маленькие ибо нищеброд)))

8 Янв 2022, 12:29График  
Nick_off

я гуру вообще редко читаю)))
вполне нормально у тебя портфель сбалансирован на мой взгляд))

для себя подумываю присмотреться к ETF и крипте на ближайшие годы))

8 Янв 2022, 12:56Nick_off  
Графику

Про индексное инвестирование никак не могу дописать текст.
Про плюсы итак многим понятно, а вот про минусы - это более глубокая тема.
Наверное я разделю на две части.
Мне очень импонирует твой подход к инвестициям, сегодня смотрел Башнефть, я ее дрбирал немного в 2016 по 1440, а на конец года она стоила меньше 900)))
Да и других промахов тоже есть, обещаю про все честно рассказать)

8 Янв 2022, 13:12График  
Nick_off

сижу вот анализирую закрытые сделки по спекуляциям за прошлый год))
половина ошибочна(((
нет, они все прибыльны! но момент входа и выхода выбран не лучшим образом))особенно момент выхода

8 Янв 2022, 13:15График  
Nick_off

Индексное инвестирование весьма удобно. Особенно на долгосрок.
Просто я люблю дивиденды либо прибыль от сделки для дальнейшего реинвеста. По мне тык хоть что то должно капать иначе буду чувствовать себя ущемлено.

8 Янв 2022, 13:48График  
до Башнефти

чёта руки не доходили)))мне кажется её префы в этом году подрастут))
но заходить не стану))мутная она какая то в последние годы

8 Янв 2022, 14:03Ol  
Nick_off,

а зачем столько портфелей? Разве нельзя делать все в одном?

8 Янв 2022, 14:20График  
Ol

желательно ещё и у разных брокером)))

а вообще каждый портфель это стратегия))предпочитаю не смешивать

8 Янв 2022, 14:26Нетути_Забанена  
я пытаюсь, чтобы в идеале

70 % было в нерисковых - депозиты банков и облигации, в т. ч. пифы облигаций, и драг металлы, 20% в рисковых - пифы акций, и непосредственно акции, и смешанные пифы. а 10% вообще в какой то рискованно-неведомой фигне.

но перекосы случаются.
а так да. у меня вообще не портфель, а дамская сумочка. и в ней тааакой бардак

8 Янв 2022, 19:51Гласная  
Ооо, какие солидные

Портфели... Из всего этого вопрос все ж таки один : вот куда б начать инвестировать небольшими рнгулярными порциями... Чем больше читаю, тем больше путаницы с этими инвестициями)))

8 Янв 2022, 21:46График  
Нетути

главное что бы в кайф))

8 Янв 2022, 21:47График  
Гласная

пока будешь читать и сомневаться время уйдёт)))
начни уже с чего то))

8 Янв 2022, 22:35Nick_off  
ОL...

Есть несколько причин, почему несколько портфелей, простите за тавтологию.

1. Эффективность той или иной стратегии удобно мониторить в одном портфеле.
Иначе, вам вручную придется выбирать из портфеля, например только дивидендные акции, или наоборот ЕТФ, или облигации и т. д.. Поэтому делят на портфели. У каждого свой подход, кто по типу активов, как я, кто по степени риска, как График, кто просто делит равномерно между различными брокерами..

2. График абсолютно правильно сказал, что лучше у разных брокеров.
Это с точки зрения безопасности..., во-вторых, у каждого брокера есть свои вкусняшки-бонусы, например, покупка своих БПИФов без коммисии.
3. Еще делят по странам. например с Америкой проще работать через Interactiv Brokers

8 Янв 2022, 23:05Nick_off  
Нетути

70 % было в нерисковых - депозиты банков и облигации, в т. ч. пифы облигаций, и драг металлы- можно я скажу свое мнение, депозиты по большей частью убыточны и не покрывают даже официальной инфляции. Ведь банки размещают свои облигации на фондовом рынке, хотя на рынке были облигации Газпромбанка под 9% годовых в валюте)), если у вас есть такие, то вы большая умница))


, 20% в рисковых - пифы акций, и непосредственно акции, и смешанные пифы. а 10% вообще в какой то рискованно-неведомой фигне- интересно было бы узнать про вашу фигню поподробнее. , на самом деле, с научной точки зрения держать пифы акций и акции это плохая диверсификация, так как пифы акций уже содержат акции..

9 Янв 2022, 09:15Нетути_Забанена  
так я и не перетендую на

хорошую диверсификацию. у меня таких облигов под 9% в валюте не было, я даже и не знала о таких.
конечно, я понимаю. что пифы акций содержат акции. более того, пифы акций содержат паи глобальных фондов
например, ПИФ Сбер Глобальные акции на
40% примерно заходит в SPDR SP 500 ETF TRUST (USD),
25% ISHARES MSCI EMERGING MARKETS ETF (USD),
20% ISHARES CORE EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE) (EUR)

ну а на остальное управляющий уже сам че то на рынке подбирает.
у меня сохранилась инфа только на конец октября - остальное у них была Эппл и Морган. в принципе что там у них на 1-2% выкуплено, это уже и неважно.

результат за год 16% это у них. у меня, поскольку выкупалось на провалах. чуть больше.
___
пифы золота как правило содержат SPDR GOLD SHARES (USD),
в этом году результаты в минус, увы..
___
например, ПИФ ВТБ Нефтегазового сектора
содержит, конечно, всю нашу газонефтянку, и тут надо полагаться только на разум управляющего. т. к. это пиф активного управления,
они пишут что за год 32% результат. но, я не держала весь год, я заходила, выходила, снова заходила. не могу посчитать, какой результат))) но явно меньше 32%) и тут моя теория подтверждается - если не управлять своим портфелем, результат будет больше)))
___
я не агитирую за ПИФы, поймите меня правильно... но, чтобы на 1000 или даже на 5000 тыс. у тебя был сразу диверсифицированный портфель, лучше сразу в индексный пиф нырнуть... ибо, ну. какая может быть на такие суммы диверсификация блин?

9 Янв 2022, 09:40Нетути_Забанена  
или вот взять среднеуспешный пиф

Открытие Валютный сбалансированный
раньше он по другому назывался. вообще, открывашка меня бесит тем, что постоянно меняет название пифов и сливает их межу собой. но тем не менее
структура портфеля пифа

anguard Short-Term Corporate Bond ETF9. 05%
iShares J. P. Morgan USD Emerging Markets Bond Fund7. 39%
Berkshire Hathaway Inc. 6. 46%
Alphabet Inc. 6. 32%
Meta Platforms, Inc. 6. 26%
iShares US Real Estate ETF5. 81%
SPDR Gold Trust5. 59%
Micron Technology, Inc. 5. 58%
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF4. 99%
iShares MSCI Russia ETF4. 70%

___
сам пиф за год 11, 47%, за три года 111, 97%

9 Янв 2022, 09:44Nick_off  
Нетути))

пифы золота как правило содержат SPDR GOLD SHARES (USD),
в этом году результаты в минус, увы.. - я поэтому писал, что не рекомендую вообще держать золото, так никакой дивидендной доходности по нему нет. Я держу Полюс, он практически всегда следует за графиком золота, но плюс платит пусть небольшие, но дивы

тут моя теория подтверждается - если не управлять своим портфелем, результат будет больше)))- спешу вас огорчить, эту теорию в 70 годах изложил Джон Богл, основатель и The Vanguard Group - крупнейшей инвестиционной компании в мире.

В этом году обещали, что вангардовские ETF будут на мосбирже.

Так вот, Джон Богл был твердо убежден, что обыграть фондовый рынок невозможно!

Если вычитать из доходов по инвестициям связанные расходы.
Чем меньше денег перетекает в карманы брокеров, тем больше прибыли от инвестиций получает обыкновенный инвестор. И он это доказал и математически и опытом управления своими фондами.

9 Янв 2022, 09:52Нетути_Забанена  
так меня это не огорчает

а наоборот. прикольно, что я своим путем проб и ошибок дошла до того же утверждения, что и великие в инвестиционном мире люди)

9 Янв 2022, 10:00Nick_off  
сам пиф за год 11, 47%, за три года 111, 97%

К сожалению, прошлая доходность нам не гарантирует доходности в будущем, сами же пишите про 5 волну, в особенности это заметно на американском рынке, там перегретость очевидна...

9 Янв 2022, 10:11Нетути_Забанена  
Ник офф

сейчас если ФРС ставку поднимет, пиндостан опустится. это очевидно..
ой, а наш рынок чуть что впереди паровоза бежит и кувыркается вниз..
и по своим информационным поводам, и по чужим.

кааак начнут все зарубежные инвесторы выходить из нашего рынка, по поводу того, что их ставка там на какие то сотые доли поднялась...

9 Янв 2022, 10:19Nick_off  
Нетути

кааак начнут все зарубежные инвесторы выходить из нашего рынка, по поводу того, что их ставка там на какие то сотые доли поднялась...

не думаю, уж очень жирные дивы ожидаются. Это будет держать наш рынок на плаву.
А если и пойдет вниз, тем более нужно будет докупать, тогда доходность будет еще выше. При плановой покупке ежемесячно, за счет усреднения позиции вы заработаете больше. так было в 2020, 2014, в 2009 годах

9 Янв 2022, 10:47График  
Нетути

хорошо если рынок просядет))сможем хорошо докупиться)))
хорошо если рынок подрастет))сможем подороже продать)))

9 Янв 2022, 10:56Нетути_Забанена  
т. е. глобальный коллапс

вы не ждете в этом году?
а цифры 2022 так ведь похожи на черных лебедей!)

обычно, когда рынок хорошо просел... отлично бы докупить, да. ТОЛЬКО НЕ НА ЧТО!

всем советую, когда что то вкладываете в рынок, попрощайтесь с этим навсегда!

9 Янв 2022, 11:01График  
Нетути

обычно, когда рынок хорошо просел... отлично бы докупить, да. ТОЛЬКО НЕ НА ЧТО!(с)

ты права лишь в том случае если портфель не дивидендный)))в противном случае закупаешься на дивиденды и купонную прибыль с облигаций))у меня на этот случай даже в спекулятивном портфеле 30% облигаций))
ну и у меня всегда в запасе малость на депозите на случай обвала рынка

всем советую, когда что то вкладываете в рынок, попрощайтесь с этим навсегда!(с)

ну может не навсегда но можно надолго зависнуть))потому и вкладываем не много от бюджета

9 Янв 2022, 11:04Нетути_Забанена  
график может я чего то не понимаю.

ну как часто платят дивиденды? ну самое частое это ведь 4 раза в год? но обычно 1 раз в год.
и какова вероятность.. что к моменту хорошей просадки рынка тебе эти дивиденды заплатят и ты на них закупишься?

9 Янв 2022, 11:15График  
Нетути

докуплюсь, не закуплюсь))
да платят кто 4, кто 2, кто 1, раз))по моему портфелю в основном 4-2 раза))по облигашкам от 4-12 раз))
Тык и провалы бывают не на месяц))естественно сильно докупиться не получится


и какова вероятность.. что к моменту хорошей просадки рынка тебе эти дивиденды заплатят и ты на них закупишься?(с)
не велика вероятность

9 Янв 2022, 11:40Nick_off  
Нетути

я стараюсь так формировать портфель, чтобы дивы шли ежемесячно, есть дивидендные календари, по ним удобно работать. когда приходят большие дивы, летом, например, часть забираю на жизнь )

9 Янв 2022, 12:36Нетути_Забанена  
я раньше никогда не задумывалась

именно о дивидендах.
спасибо обращу внимание.

я по роду деятельности аудитор. боже. какая уродливая у нас отчетность, и ее как дышло можно крутить куда вышло... а именно от правильно составленной отчетности зависит размер дивидендов.
компания хочет показывает прибыль не хочет не показывает.
поэтому я дивиденды никогда не воспринимала всерьез.
поэтому я нашему рынку не доверяю. потому что фундаментальный анализ зиждется на отчетности. а ее кто как хочет. так и лепит. хочу создам резерв хочу не создам.
создам резерв и прибыли не будет. не создам - покажу прибыль..
все это туфта голимая.
возможно. в подпендоссии тоже отчетность по международным стандартам не совсем правдивая. но все же там с этим больше порядка.

хорошие дивиденды это скорее инструмент пиара